ٍالعديد من الاشخاص يتساءلون عن أهمية التخطيط المالي والاستثماري سواء للمشروع الخاص او لشركه ولذلك فان التخطيط المالي يعتبر الخريطه لك كما انه يساعدك على كيفية تحقيق أهدافك بشكل كبير.
فالعديد من الشركات والأشخاص يمتلكون العديد من الأهداف ولذلك يتم إنشاء العديد من الخطط المالية من أجل تنفيذ تلك الأهداف فتلك الخطة بتوضح لك ما هي الموارد والأنشطة التي سوف تحتاج إليها.
ولذلك فإن أهمية التخطيط المالي يعتبر من الامور المهمه من اجل نجاح أي مشروع كما انه يوضح لك اذا كانت الاهداف قابله للتحقيق ام لا ولذلك في هذا المقال سوف نتحدث عن أهمية التخطيط المالي والاستثماري.
ماهو التخطيط المالي
في البداية قبل ان نتعرف على أهمية التخطيط المالي والاستثماري يجب ان نتعرف اولا ما هو التخطيط المالي وذلك فانه يعتبر عملية بتساعد بشكل كبير وضع خطة لحياتك المالية بجانب التقليل من الضغوطات التي قد تحدث والتي تؤثر عليك بشكل سلبي.
كما انه يعتبر مجموعة من الخطط التي تضعها من اجل ان تحصل على الاموال وكيف يمكن أن تستخدمها بشكل اخر فانه يعتبر تحديد الأولويات المالية والاستثمارية لك.
ولذلك فانه يعتبر عنصر اساسي من اجل نجاحك او نجاح شركتك فبدون ذلك التخطيط سوف تعمل بشكل عشوائي والذي سوف ينتج عنه العديد من الخسائر.
 |
ما هي أدوات التخطيط المالي؟
يوجد العديد من الأدوات التي توفر لك المميزات المختلفة من اجل ان تحقق اهدافك المالية في وقت قصير وايضا توفر الخطة المالية الممتازة لك، ولكن ذلك بناء على الأهداف الخاصة بالخطة المالية فهي من ضمن أهمية التخطيط المالي والاستثماري.
هناك العديد من الاهداف والتي على أساسها يجب أن تضع الخطه الماليه الخاصه بك كمثال تحقيق المزيد من الارباح او شراء سيارة يمكنك من خلالها استخدام العديد من الأدوات المختلفة ومن أمثلة تلك الأدوات:
- حسابات البنوك.
- السندات.
- الصناديق الاستثمارية.
كما انه يوجد العديد من الانواع الاخرى من الأدوات مثل
أدوات الحد من المخاطر
تستخدم هذه الأدوات عندما يصبح هدفك من التخطيط أن تقلل العواقب التي يمكن ان تحدث في المستقبل فالعديد من الاشخاص يبحثون عن هذه الادوات من اجل الحماية من التهديدات ومن أمثلتها:
- شركات التأمين على الحياة.
- التأمين على السيارات.
كما يوجد أنواع أخرى من أدوات التخطيط المالي والتي تسمى أدوات التقدير المالي تستخدم هذه الأدوات في أن تقدم لك حجم المصروفات والإيرادات ووضع العديد من التوقعات المختلفة من اجل زيادة الانتاجية حيث انها بتساعد بشكل كبير من تقليل المصروفات ومن أمثلتها:
- الميزانيات المالية والتي يحتاجها الأشخاص في التخطيط المالي.
- الميزانيات المالية والتي تستعين بها الشركات ايضا في التخطيط المالي.
ما الهدف من الخطة المالية؟
- يوجد العديد من الأهداف من أهمية التخطيط المالي والاستثماري فوضع الهدف يعتبر رؤيا من اجل الوصول الى جميع أهدافك المالية مع حماية اموالك وتأمين مستقبلك ايضا.
- كما انها تقدم لك العديد من أنواع التفكير المختلفة مثل التفكير الانتقادي وشكل حياتك المستقبلية وبالتالي سوف يمكنك وضع العديد من الأهداف الكبيرة بجانب إجراء العديد من التعديلات على حياتك.
التخطيط المالي خمس خطوات ما هي؟
من ضمن أهمية التخطيط المالي والاستثماري انه بيتكون من خمس خطوات ومراحل وذلك من اجل تحقيق الأهداف التي تسعى إليها وتنقسم الى ثلاث انواع وهما التنفيذ والتخطيط والنتائج
التخطيط:
الخطوة الأولى هي تقييم الوضع المالي: وذلك عن طريق تقييم الوضع الذي توجد به حاليا وبالتالي سوف يساعدك على فهم من اين تبدأ تلك الخطة المالية حيث يتم تقييم شركتك وذلك من خلال:
- التعرف على أصول الشركة مثل المدخرات.
- رأس المال والأرباح.
- القروض والديون التي على الشركة.
الخطوة الثانية تحديد المخاطر حيث أن كل خطة ماريه بتحتوي على العديد من المخاطر المتنوعة التي من الممكن أن تتعرض لها ولذلك من أهمية التخطيط المالي والاستثماري هو فهم المخاطر التي سوف تحصل.
الخطوة الثالثة الأهداف المستقبلية وتحديدها
عندما تقوم بتحديد الوضع المالي والمخاطر ايضا يمكنك ان تضع اهدافك وتحديد اولوياتك وذلك عن طريق وضع أهداف مستقبلية قابله للتحقيق حيث يتم تقسيم الاهداف الاهداف قصيرة المدى وأهداف متوسطة المدى وأهداف طويلة المدى.
خطوات التنفيذ
- الخطوه الرابعه وهي اختيار العديد من الاستراتيجيات المناسبة من أجل تحقيق أهدافك
- الخطوة الخامسة وهي وضع وتنفيذ الخطة المالية
- الخطوه السادسه هي مراجعة الخطة المالية التي قمت بوضعها
ماهي أهداف التخطيط المالي؟
- معرفة المتطلبات التي يحتاجها رأس المال حيث تعتمد على الأصول الثابتة والنفقات والتخطيط بعيد المدى.
- أن تحدد ما هو هيكل رأس المال الذي يلزم في العمل عن طريق نسبة الدين إلى حقوق الملكية.
- ان تصيغ السياسات المالية المتعلقة بالرقابة و الاقتراض والإقراض .
- التوازن بين التدفقات النقدية سواء الداخلية والخارجية وذلك عن طريق ضمان الاستقرار المالي لشركتك.
- وضع العديد من الخطط المالية للطوارئ وذلك عندما تتعرض للمخاطر.
ما هو أهمية التخطيط المالي والاستثماري ؟
بعد ان تعرفنا على ما هو التخطيط المالي سوف نتحدث عن أهميته حيث انه يقدم لك زيادة في أموالك بشكل مستقبلي ومن ضمن المميزات الاخرى:
- يقدم لك الاستقرار داخل الشركات التي بتوفر وتقدم التخطيط المالي.
- يقلل من الشكوك التي تطرأ على السوق.
- من خلال التخطيط المالي والاستثماري يمكنك أن تتجنب المواقف التي قد تحدث للشركة ونموها.
- يوفر لك العديد من القرارات الصحيحه والسليمة والتي تجعل الشركة أكثر قيمة في سوق العمل.
ماهي العوامل المؤثرة على التخطيط المالي
هناك العديد من العوامل التي تؤثر على التخطيط المالي بشكل كبير سواء بالايجاب او السلب والتي تعتبر من أهمية التخطيط المالي والاستثماري من ضمن تلك العوامل:
- العوامل البشرية: مثل العاملين في الشركة والتي تؤثر بشكل كبير على التخطيط المالي والتي من خلالها يؤدي إلى اختيار القوى العاملة واختيار أشخاص ذو خبرة في المجال الاقتصادي والمالي ولديهم معرفة بالسوق.
- المدخرات: حيث تؤثر بشكل كبير على معدل الاستثمار حيث إن الاستثمار بيساعد بشكل كبير على جلب المزيد من المال فعندما تقوم بزيادة مدخراتك والاستثمار فهي تؤثر بشكل كبير على الخطة المالية لديك.
- التضخم: يؤثر على الخطة المالية بشكل كبير فعندما يزداد التضخم العالمي فذلك يؤثر على الخطة وبالتالي سوف تزداد المشاكل والتأثيرات السلبية.
ماهي الحلول لحل مشاكل التخطيط المالي والاستثماري؟
- يجب عليك أن تبحث عن ما هو جديد في عالم التخطيط والاستثمار حيث هناك العديد من الطرق والتكنولوجيا التي سوف تساعدك في ان تضع كافة الخطط التي ترغب بها من اجل الحفاظ على أموالك وشركتك وذلك يعتبر جانب من أهمية التخطيط المالي والاستثماري.
- هناك العديد من الشركات التي تقدم لك العديد من الحلول والتي سوف تبعدك عن العديد من المشاكل والصعوبات.
- دراسة السوق بشكل كبير لمعرفة ما هي التحديات التي توجد به حتى تتجنبها وايضا يمكنك معرفة ذلك عن طريق وسائل التواصل الاجتماعي او شركات الاستشارات والتي تقدم لك العديد من الخدمات سواء بشكل مجاني او مدفوع.
- يمكنك ايضا ان تضع العديد من الخطط التي قد ترغب بها والتي قد تحدثنا عنها في هذا المقال بالتفصيل.